Лицензию у Эсидбанка отозвали в связи с тем, что он нарушал федеральные законы о банковской деятельности и нормативные акты Банка России. Свое решение ЦБ связывает с «установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”, достаточностью капитала ниже 2%, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России на дату государственной регистрации кредитной организации, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам».

Банк проводил высокорискованную кредитную политику, размещая средства в низкокачественные активы, объясняет регулятор. В результате исполнения требований надзорного органа о формировании резервов, адекватных принятым рискам, кредитная организация полностью утратила собственные средства, говорится в сообщении ЦБ. Из-за потери ликвидности банк не обеспечил своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками. При этом его отчетность не отражала полностью информацию о неудовлетворенных требованиях кредиторов и вкладчиков, что «свидетельствовало о ее существенной недостоверности», отмечает регулятор. По данным ЦБ, Эсидбанк также не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части принятия надлежащих мер по идентификации клиентов и своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.

В 2013 г. Эсидбанк проводил сомнительные операции с наличными, совокупный объем которых ЦБ оценивает в 2 млрд рублей. Источник: Ведомости.ру